朋友開戶 - 股票

※ 引述《charlly (風塔的高度)》之銘言：
: 乳題
: 朋友是股市新手，
: 最近想嘗試看看玩股，
: 但他去證卷所開戶時，因無介紹人，手續都辦好之後，證卷員說希望去他住的地方看看，
: 確認他是否住那，請問有人遇過此種情形嗎？

首先我要恭喜妳朋友遇到一個認真的營業員，這位是日盛的資深超業，地點在台北~~~

沒錯，我知道營業員是誰，因為她是我前同事，剛剛有朋友告知他上PPT了
找我訴苦，因為她沒有帳號讓我幫他平反一下，對了她當媽媽好多年了...

背景介紹：
1、日前有同業違約交割，一查之下才發現客戶留的通訊地是空地，金管會規定以後自來
戶都必須由營業員親訪查察，這是近期新的查核重點。
2、對方在台北開戶，通訊地址卻留在中南部，市話也留中南部，僅手機可連絡。
3、對方表示沒有固定工作地點。
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有當過營業員的都知道，如果客戶發生了違約交割，營業員必須負起連帶責任
輕則考績扣點，重則撤銷營業資格，如果客戶錢繳不出來
券商會先行動用賠償準備金代墊，同時向營業員求償
所以才會有「證券業是白菜的利潤，白粉的風險」如此地戲稱...

同時，每個營業員在接收到客戶開戶的同時，都要寫一張徵信調查表
不要懷疑，營業員要負起客戶徵信的工作與責任
也因為填了這一張表，你如果同意客戶下單，風險你要扛
所以比較謹慎的營業員，通常都會在客戶開戶的時候，過去找你閒聊
問問你在哪裡工作啊、經濟狀況啊、打算投資的頻率和槓桿的使用程度
這就是普通的徵信過程，但是很粗糙我知道，所以不時還是會有故意、非故意的違約發生

最近因為同業發生了案件，既然主管機關要求必須做到親訪通訊地
那麼，如果站在保護自己的立場，你是營業員的話，會不會親訪?
我相信，還是有很多營業員不會去親訪，打個電話問問了事
但，為了保護自己起見，去實地了解一下客戶的居住環境，我想不算過分的

加上四月下旬可能要調降當沖交易稅，違約的風險提高了
朋友公司的稽核，硬性要求務必親訪，所以我朋友就希望能去看一下
補充說明，3月下旬開始，我朋友遇到每一個自來戶都有做到親訪
所以並不是諸如大家所說的，把妹(我朋友是女的，且結婚有小孩性向正常)
或是歧視客戶(主管機關要求，有何不滿請洽主管機關及日盛稽核)
這只是正常的徵信動作而已。

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有當過營業員的都知道，營業員對於自來戶真的是又愛又怕
有業績當然好啊，但是自來戶你不熟不清楚他的狀況
即便是善意投資人都可能出現財務狀況控管不佳，導致無法交割的狀況
更何況市場上惡意投資人近年也在慢慢增加了，為了自保，做個徵信其實是無奈之舉
也真的不是甚麼了不起的動作，很多人懶不去做，但這並不代表不做是對的
只是積非成是而已。

以上說明相信應該可以解答你以及你朋友心中的疑惑~

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就將那幻夢般美麗的回憶揉碎，輕灑在我倆初相識的季節~~

風起時，漫天飛舞的是.....難忘的紛飛片段...



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