有關匯款至大陸性質為投資設立公司?? - 銀行

※ 引述《claire3242 (^_^)》之銘言：
: 想請問個人戶匯款至大陸地區
: 其用途為投資設立公司資金
: 金額在美金30萬元以下(資金來源為大陸地區美金匯入)
: 是否須在T/T附言註名為"投資" 這樣大陸地區審核機構才會認定此筆款項
: 英文該如何表示? 曾經看有人標示TRCB是什麼意思?
: 另銀行端需跟客戶索取核准文件嗎?
: 如何才能讓台灣的銀行端符合規定 而客戶的投資款項符合當地認定匯款要件?
我的印象已經有點久了，最直接的還是先問過你要去匯款的那間銀行，
經辦或者主管就算不是很清楚，也應該可以問國外部或者了解的人。

這種情況，我之前做了2年，也沒有很常遇到，第一次遇到真的手忙腳亂搞蠻久的。

1.附言要看收款的人要你們打什麼，銀行方面不會知道大陸方面要你們打什麼，
所以，這是要去問大陸那邊。印象中，大陸這方面還蠻嚴格的，
一般來講T/T附言都打英文，但是之前客人說大陸要求打中文，
記得可以用四角號碼發出去，不過好像透過某些銀行，可以打中文。

2.TRCB沒看過。

3.銀行端有可能會需要跟客戶索取核准文件。
因為以投資名義匯錢到大陸是蠻敏感的一個性質，
更早之前是完全不可以，後來說有核准函就可以，但不能超過核准函上的金額，
也有些是某些金額以下可以不用核准函。

現在的規定不知道改成怎樣，就要請教你要去匯款的銀行了。

這種複雜的東西，建議提早動作，請教銀行的經辦或主管，
如果他們也不清楚，請他們問問國外部之類的，也跟你們大陸方面收款的人確認，
確定好再匯出去，避免匯出去之後，有問題，改匯又要再花一次錢，也浪費時間，
有聽過，有些投資是有時間限制的，沒有在他規定時間內匯到就沒有了。

畢竟外匯狀況其實還蠻多的，櫃檯流動率也不算太低，
除非後面主管有五年十年以上的經驗，不然臨時遇到這種狀況，
會要處理很久^^||

幾年前的印象，希望有幫助。

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