有人願意分享如何用試算表管理資產嗎? - 投資

當投資金額不多，投資標的少時，這個不是問題。但隨著投資標的增多，類型也逐漸分散，這就逐漸變成有點麻煩的事。

我提的不是怎麼決定投資策略，或標的選擇。純粹是如何以表格掌握既有資產(投資標的),投資組合。了解自己的資產如何配置，各類資產由不同角度觀察的比重，還有投報率的現狀。

忘記在哪裡看到有高人分享過股票的管理。非常精確，不但能知道股票特定期間的投報率，還能算出個別股票投資的投報率。非常佩服！

但是我們持有的標的，往往是跨類型的。比方說你可能有股票、定存、保險、基金、外匯、黃金等等不一而足。

有可能想了解不同類型資產，或是不同標的的損益狀況與投報率。然後還想知道不同風險等級，不同持有期間，不同幣別，不同市場等地配置或投報狀況。

可能想對不同類資產設定配置不同角度的目標比例(如各區域股票比重，各幣別資產比重等)，並觀看實際投資比重。也可能想監控單一標的的配置比重(譬如不超過一成之類的)

也可能想定期了解自己的資產淨值成長狀況等等。

外幣資產淨值該採用哪個匯率(當前匯率，購入時匯率，平均匯率)，也都可以折磨人。

我自己處理起來，覺得投入不少時間精力。管理成本著實不低，而且難免有錯誤。

不知是否有高人願意分享＂輕鬆有效＂管理資產的經驗？
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