[新聞] 明年起買投資商品 先被「身家調查」 - 證券討論

※ [本文轉錄自 Stock 看板 #1ERRASiV ]

作者: childman (childman) 看板: Stock
標題: [新聞] 明年起買投資商品 先被「身家調查」
時間: Mon Sep 12 15:19:54 2011

1.原文連結：http://news.cnyes.com/Content/20110912/kdz6eznasw9di.shtml

2.內容：
金管會研擬「金融消費者保護草案」，規定未來投資人購買「投資類金融商品」時，得
先被「身家調查」才能購買。這項草案如果推行順利，明年將可以實施。

根據金管會已完成的金融消費者保護草案，從明年（101年）開始，金融業要銷售投資
類型的金融商品之前，必須先進行商品及客戶分類，由專人或專案小組，確認客戶的資金
來源、財務背景、投資經驗，與金融專業常識，如果客戶拒絕提供相關資訊，或堅持購買
風險超過自己所能承受的商品時，金融業者可以拒絕銷售商品或提供服務。

目前相關草案已經交給各金融機構研究，預計收到意見回覆後，會再進行公聽會確認。

不過金管會指出，國內金融機構、政府投資機構、總資產超過新台幣五千萬元的法人，
以及總資產超過三千萬元或單筆投資超過三百萬元的自然人，都屬於專業投資者，因此不
在金融消保法的保障範圍內。



3.心得/評論：最好是金融業者會拒絕不符合條件的投資者～

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