新手請教cds問題 - 理財

我剛剛看了td的債券頁面
我看到了一個不認識的詞cds
查了下好像板上比較少相關資訊
全文好像是credit default swap


A借錢給B，並向C購入CDS，對A而言，購買CDS可降低風險，只要B不發生信貸違約事件，C可
以定期收取費用，增加收益，但B如果發生違約，C便要向A賠償合約的保額，面對損失。

我的理解是銀行轉賣貸款的風險
不知道對不對

但我有個疑惑的點是
為什麼在高利下cds殖利率通常比普通公司債高
這樣有同樣公司的cds和公司債時
大家是否都會買cds？

還是兩者有什麼我不知道的差異

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