投資新手請指教 - 投資

※ [本文轉錄自 Fund 看板 #1HTWJ1xj ]

作者: holomon (新造的人) 看板: Fund
標題: [組合] 投資新手請指教
時間: Tue Apr 23 11:49:19 2013


各位投資先進好：

　　這幾年一直琢磨於海外投資，前陣子也在ＴＤ開了戶頭，有幾個問題想請板友指教。

1.目前的投資規劃：

　VTI 30%
VEU 45%
VSS 5% (VEU+VSS約有25%左右的新興市場，因此不另行規劃新興市場)
BND 10%
VNQ 10%

2.方式，VA價值曲線。預設每年金額增長5%，年報酬率股票型ETF設定為8%，BND設定為

6%，預計13~15年累積1000W。

第一個好奇的是這樣的組合經過http://etfreplay.com/ 回測後，發現波動並未能

夠有顯著減少，就穩定投資而言，這樣是否代表我要增加股債比。第二是目前的規劃

參考主要是依據漫步華爾街跟定期定值投資策略；而目前的墨基爾作者又認為BND可漸以

高股息代替。 http://ppt.cc/uPAg 版友對於這個又有甚麼看法呢?

最後則是請教這樣的投資組合是否有更好的空間，以及我考慮最多的是在設定價值曲線

上報酬率的訂定是否過高，以年投入約30~40的資金水準到後期不太能應付資金成長，

所以勢必會需要報酬率的支撐，如果設定的報酬率過高，會造成日後投資金額上的壓力

我知道本來就不該去預期未來的投資報酬，但是如果想利用VA的投資策略設定，

可以有哪些更完善的作法跟考量，請各位不吝指教，如有冒犯，還請海涵。謝謝。

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