從Firstrade轉戶到Charles Schwab心得 - 投資

原先個人是透過Firstrade進行交易，但是由於九月份的駭客風波，加上十月份起美國券商
開啟的零交易手續費大戰，在考量資產已到一定額度，加上個人經常往來海外確實有國際De
bit Card的需求後，便決定轉投入Charles Schwab（嘉信）的懷抱啦！

整個轉戶準備流程參考了許多板上先進的分享，因此同樣提供自己的經驗，並補充一些在之
前相關文章中推文常見的問題供版友們參考。

=====開始開戶流程=====

1) 2019/11/04 (MON) 完成Charles Schwab線上開戶申請，收到WEB ID啟用確認信，並同時
登入系統上傳Debit Card及支票申請書。

2) 2019/11/05 (TUE) 收到系統回覆信，確認Debit Card及支票申請已同步進件。

3) 2019/11/07 (THU) 收到系統信件，告知已正式開始進入開戶流程。

4) 2019/11/08 (FRI) 收到客服聯繫信件，提供開戶案號，告知可主動電話聯繫回答開戶問
題，或是靜候專員聯繫。當日立刻主動致電，完成開戶問題答覆。

5) 2019/11/11 (MON) 接獲專員聯繫，確認身份資料及聯繫方式。

說明：由於我目前在海外工作，因此當時開戶填寫的聯絡電話並非台灣手機，必須進行複查
，進行說明後，客服請我額外提供台灣電話號碼，並註記於系統內。

6) 2019/11/12 (TUE) 收到系統確認信，告知帳戶已成功開立，可轉入資金開始交易。

=====完成開戶，五個工作天=====

7) 2019/11/13 (WED) 於Charles Schwab線上系統申請資產轉移，將Firstrade資產全額轉
入。

8) 2019/11/15 (FRI) 收到Firstrade系統信，確認是否有要進行帳戶資產轉出動作，回信
確認執行。

9) 2019/11/19 (TUE) 收到Charles Schwab系統信件，確認轉戶完成，所有資產包括股票及
現金皆已顯示於帳戶內，但無正確歷史資料，無法顯示購入成本。

說明：轉入股票為「整數」，原先於Firstrade投資時透過股息再投入計畫買入的小數點股
票會由券商自動先行賣出，併入現金部分一起匯入。

=====完成資產移轉，三個工作天=====

10) 2019/11/20 (WED) 透過Firstrade系統下載交易紀錄，透過Charles Schwab 系統內的
信息中心直接上傳附件，申請Firatrade USD 75的轉戶費用補貼。

11) 2019/11/21 (THU) 交易歷史紀錄完整轉入，於Charles Schwab系統內已可正確顯示所
有股票買賣紀錄及成本。

12) 2019/11/22 (FRI) 台灣收到FedEx快遞寄送之VISA Debit Card，透過電話語音系統完
成開卡手續。

13) 2019/11/25 (MON) 於Charles Schwab系統內顯示USD 75補貼金額直接全數入帳，中間
未接到任何詢問或聯繫。

=====全數完成，共計十四個工作天=====

整個開戶流程中幾次與中英文客服聯繫感覺都非常良好，除了中文客服電話有時有點難撥入
，需要等待一段時間外，整體服務品質非常滿意。

另外Charles Schwab不論是線上網站介面或是手機APP的質感跟內容、功能，我個人認為都
遠勝過Firstrade，的確有展現大家風範。

近日剛好又傳出嘉信併購TD的消息，看來應該就會在嘉信長長久久的待下去了！

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