定期定值VS 投報率的問題 - 投資

※ [本文轉錄自 Fund 看板 #1GS-TfVA ]

作者: spplaygame (哇戲拍郎) 看板: Fund
標題: [問題] 定期定值VS 投報率的問題
時間: Tue Oct 9 16:59:18 2012



最近拜讀了『定期定值投資策略』一書，發現裡面對於如何執行的部分有很巨細靡遺

的解釋和說明。

不過在要執行的細節上，我有一些疑問，由於在執行上，先預計N年後的投資總額，

然後可以預估投資標的的年化報酬率，以及投入資金的成長率等等變項，就可以用EXCEL

算出每期應投入的金額。

其中要預估投資標的的年化報酬率的部份上，要怎麼預估會比較準確呢?

比如說股票型ETF如VTI，我是直接用VANGUARD官網上的資料上做參考嗎?

因為我發現晨星、Vanguard的網站上的資料都不太一樣，有網友提供相關的經驗

可以參考嗎?

最好是根據不同ETF的年化報酬率作變項，還是我可以約略估計(比方說12%)

來去運算，之後再調整呢?


謝謝大家的分享，因為要執行這部份的細節，會有些困惑。


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