好用的線上投資工具(app或網站) - 理財

各位好！最近想找好用的投資工具(app或網站)來幫家人建置投資組合及財務規劃。

希望建出投組後，家人可以自行在介面上瀏覽，如果還包含財務規劃工具更好。

目前有試過以下這篇文章的推薦網站，與大家分享簡短心得。


【投資理財好用工具網站整理】https://pgfinnote.com/tool/

1. NewRetirement Planner

介面現代，退休規劃的基本功能都有。

問題也算精細，從每月開銷、現金流、消費、現在有哪些資產，都可以納入計算。

也可試算各種此生預期Net worth、此生預期收入、此生現金流等等。

可惜稅務計算或退休金制度都是美國的，不是大家都用得到。


2. 阿爾發機器人理財

我有開戶，還在觀望中沒有下單。

但機器人理財也是配好的投組無法自己建置，只能新增一些投資計畫而已；

除非有要做交易，不然沒有很適合當規劃工具。


3. Portfolio Visualizer

從建置投組的角度，這個平台功能最足。

除了建置投組外，還可以跑歷史回測、用蒙地卡羅模擬法或是效率前沿等等。

但功能比較像給資深投資人或專業投資規劃人員使用。

介面比較老舊，資訊呈現上中規中矩。


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想問問大家是否有推薦什麼好用的平台呢？也好奇大家平常都用什麼追蹤資產彙總？

美國蠻多平台可以串接自己各種帳戶(銀行,券商,數位資產)

例如：personalCAPITAL, KUBERA, sigfig...但我沒有美國銀行帳戶，這三個都沒用過

如果能看到所有資產同時有財務規劃跟建置投組工具就完美了XD

台灣除了麻布跟集保e存摺以外，大家還知道其他類似平台嗎？


以上！

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