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外資子公司開外幣帳戶 - 銀行

Yuri avatarYuri · 2018-05-28

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因為我們是現在很流行的新創設定, 就是海外母公司百分百持股台灣子公司,
今天在玉山加辦美金帳戶也是我第二次去了, 所有台灣文件我都帶好,
結果他居然跟我要美國母公司股東名冊,
請問這是政府規定還是只有玉山這麼龜毛? 我已經準備要轉到其他銀行了...
從兩年前開公司戶起用玉山每次都是一肚子氣...

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All Comments

Victoria avatarVictoria2018-05-31
不然銀行要怎麼找到最終受益人
Hamiltion avatarHamiltion2018-06-05
洗防模範生你敢嘴？現在草木皆兵資料寧可多不可少囉~
Rosalind avatarRosalind2018-06-06
爬文，前面有新聞提到，洗錢防制新規定
Sierra Rose avatarSierra Rose2018-06-10
牽涉實質受益人。做外資審查的時候投審會沒有跟你要就
已經很好了。
Margaret avatarMargaret2018-06-12
在設立子公司時投審會該要的資料都拿了啊
Hedda avatarHedda2018-06-15
防洗錢 當然要了解股東明細啊。
Oscar avatarOscar2018-06-15
然後再玉山設台幣帳號時也把投審會資料都給了
Carol avatarCarol2018-06-18
加開一個外幣帳號卻說等同申請新帳號
Elvira avatarElvira2018-06-22
如果錢只進不出還需要這樣嗎?
Sierra Rose avatarSierra Rose2018-06-23
已經是投審會審核過允許設立的公司 為什麼還要另外給?
Ina avatarIna2018-06-25
投審會要的我就認了 但是所有銀行都這樣嗎? 想換一家..
Blanche avatarBlanche2018-06-30
你沒搞懂，投審會是管外資，不管台灣人
Odelette avatarOdelette2018-07-04
金管會的洗錢防制是管有無台灣人假冒外資
Heather avatarHeather2018-07-08
銀行要股東資訊，你又推拖閃，他當然懷疑股東裡有台灣人
Adele avatarAdele2018-07-11
先跟你講結論 每一家銀行都要，另外投審會給過資料跟你
銀行開戶所需檢附資料沒有半點關係 該給就是要給
Annie avatarAnnie2018-07-12
兩年前還沒開始查實際受益人，不然籌備處轉公司就跟你
拿了。就算你當初有提供，辦理新業務往來還是要再拿一
次
Harry avatarHarry2018-07-14
不管去哪間銀行都要提供，除非找信合社看看吧，另外再
給你打個預防針，如果母公司持股有25%以上是公司，那也
請你準備好持股公司的股東名冊，也有可能要拿最終受益人
的證件
Erin avatarErin2018-07-17
股東裡有台灣人有什麼問題?在美台灣人不能投資國內公司?
公司設在美國 成員都是台灣人或在美台灣人會有問題嗎?
Gilbert avatarGilbert2018-07-20
我只是覺得這些流程很糟糕導致賭爛不想給
Delia avatarDelia2018-07-22
我們籌備處轉公司就是兩年前左右 記得是有給
Ethan avatarEthan2018-07-23
真的無法理解已提供過的東西還要再給 浪費資源 不smart
Gary avatarGary2018-07-28
沒有人說在美台灣人不能投資阿，但這些人若是PEP或是高
風險人物？又如果這些人有美國籍？你有權利不想給，銀
行也沒有義務一定要幫你開戶，在現行的法令下就是要這
些東西，再怎麼吵也是白搭
Edward Lewis avatarEdward Lewis2018-07-29
當然要 之後要年檢也是要提供
Jack avatarJack2018-08-02
每間都要 提供很難嗎 幹嘛為難行員
Skylar Davis avatarSkylar Davis2018-08-05
洗錢防制法，妳可以去挑戰法務部，但不要為難銀行
Charlotte avatarCharlotte2018-08-08
銀行不是吃飽太閒，員工作這些事吃力不討好
Delia avatarDelia2018-08-09
不想給就換間囉 看能不能換到不用給的XD
Hardy avatarHardy2018-08-13
不過自然人要開外幣帳戶就超容易 這落差也太大
總之謝謝回覆的人
Audriana avatarAudriana2018-08-14
有台灣人不是問題，製造資訊斷點裝外國人不繳稅才是問題
Kelly avatarKelly2018-08-17
你去谷歌防治洗錢法問答集民眾篇的第2題.第8題.第10題.第
12～14題都可以得到非常詳盡的解答,然後核准公司設立跟銀
行核准公司可以在銀行開戶是不同的兩件事吧?
Joe avatarJoe2018-08-21
再者,你會希望銀行跟投審會要什麼資料,投審會就無條件提
供嗎?這時候個資又變得不重要了嗎?
Vanessa avatarVanessa2018-08-25
問題是公司已經設立台幣帳戶了 加開外幣帳戶整個重來?!
Valerie avatarValerie2018-08-26
銀行已經跟我要過同樣的資料一次 為什麼就不能參考前次?
Oliver avatarOliver2018-08-29
因為公司的基本資料有可能會改變啊 新增往來業務或開戶就
是銀行要重新辨別客戶的時點，就算是個人也是一樣 不會因
為以前開過戶加開外幣戶就不用徵提證件
Elma avatarElma2018-09-02
已經有台幣帳戶並不等於你可以用之前的資料開外幣
戶 對銀行來說為了洗錢防制還是有機會要求你提供資
料的（就算你之前有給也一樣）
Edwina avatarEdwina2018-09-06
在這裡講其實沒有用 但是誰知道提供的是不是最新的?
Dinah avatarDinah2018-09-10
總之這些都太形式化也根本防堵不了 只是干擾一般人
Valerie avatarValerie2018-09-12
well~~你知道美國歐洲也是搞這套的嗎?
Anonymous avatarAnonymous2018-09-13
讓你不順心就動怒..那你去別家..我也替高山行員開心
Selena avatarSelena2018-09-17
你說你們公司是跨國公司..但是沒有請律師會計師處理這些
Ophelia avatarOphelia2018-09-18
很難相信你們會是有內規而且守法的公司
Necoo avatarNecoo2018-09-20
一般跨國投資第一步就是找當地律師會計師協助籌設
Robert avatarRobert2018-09-24
你們公司現在要做的是去找律師會計師來處理這些
而不是去銀行跟行員吵架
William avatarWilliam2018-09-24
現在能開OBU帳戶都很困難了，原po要珍惜。
Faithe avatarFaithe2018-09-26
我們公司也是美商起初薪水領外幣，找遍了各大銀行沒
有銀行願意承辦，建議多問幾家囉
Belly avatarBelly2018-09-30
你揮這些都會讓人覺得你沒有遵法的想法
Daniel avatarDaniel2018-10-04
提供的文件是否最新或正確，是你公司自己責任，要在文
Oscar avatarOscar2018-10-05
件上蓋章以示負責。這一點都不形式化，請尊重銀行風險
和法遵控管。
Una avatarUna2018-10-06
質疑別人不守法的說法都來了 比起美國流程台灣確實很糟
Jacky avatarJacky2018-10-08
美國的counter part很少需要跑銀行文件都可以電子化
質疑一下台灣流程不夠smart為什麼一堆人這麼defensive?
Dora avatarDora2018-10-08
然後不是所有公司都是大公司有人服務全包 小企業活該嗎
Necoo avatarNecoo2018-10-13
X能卡使用者現在都跑到PTT崩潰? 可以去報廢公設酸喔
可能還會有記者訪問你喔 ^___^
Rebecca avatarRebecca2018-10-16
要玩新創卻連基本法規都不研究??
Liam avatarLiam2018-10-18
以前臺灣銀行真的太隨便，現在補破網還要被客人刁難，幫QQ
Kumar avatarKumar2018-10-21
哇～so smart
Una avatarUna2018-10-22
一堆人跟你講現況，還一直跳針說為什麼不能照我想要的作
到底是誰 defensive...
Brianna avatarBrianna2018-10-23
態度不好..現在語言也不好開始中英夾雜
George avatarGeorge2018-10-23
老愛扯美國..以為沒人在美國的現狀嗎?
Mia avatarMia2018-10-24
美國防洗錢防的很嚴..一堆小銀行根本不設swift防國際客
Mason avatarMason2018-10-24
大銀行也很討厭這種中小型的"跨國企業"..成本特別高
Ethan avatarEthan2018-10-28
大額匯款要通報IRS/FED甚至Homeland Security
Necoo avatarNecoo2018-10-29
動不動就凍結帳戶..要解鎖不跑分行要花更多時間打電話
Gilbert avatarGilbert2018-10-29
如果要身分識別但附近又沒有分行的時候..就知道會哭了
Damian avatarDamian2018-10-30
別老是提美國..只會讓人覺得沒見識..何況態度這麼差
Zora avatarZora2018-11-02
而且老美事實上是普遍保守的 會這樣以為老外開放進步
Agnes avatarAgnes2018-11-07
感覺也是不知道哪個小圈圈同溫層der
Hedy avatarHedy2018-11-08
老美不只保守，而且很官僚，不論公家私企都一樣
Kristin avatarKristin2018-11-11
很多私人企業官僚的程度，跟台灣20年前的公家有得拼
Ophelia avatarOphelia2018-11-12
只是媒體都選擇性報導，台灣人才會有美麗的誤解
Elvira avatarElvira2018-11-15
在那邊參雜一些english不會讓你看起來很international啦
開戶要資料你就他媽的聽話提供就對了
敢情你以為行員很愛徵提嗎
還在那邊不smart咧
我看了都笑死了
Cara avatarCara2018-11-16
你說每次徵提的怎麼保證是真的
他媽的你印章蓋在上面你提供假的到時候就你自己死啊
沒徵提就是銀行死 這都不懂？
真是菜逼耶
拜託你不要來兆豐開戶
感恩
Jacob avatarJacob2018-11-21
老實講 我就是在美國的銀行上班，也待過歐系銀行，在法
規遵循上歐美只有比台灣的銀行更嚴
Olga avatarOlga2018-11-22
這帳號大概就是從小勝利組 然後都是使喚人 在美國這種
資本主義強人主義的地方 才會以為人家很鬆拔 XD
事實人家只是看到你的錢好辦事而已
Hedy avatarHedy2018-11-24
是不是忘記了兆豐防洗錢不力是被美國州和聯邦政府各罰的
James avatarJames2018-11-27
現在米國沒事突然要你補資料，不補就關帳戶的事也有好嗎
Anonymous avatarAnonymous2018-11-28
不過原PO的OS大概是這樣"我才不管你要更新資料防洗錢防
Poppy avatarPoppy2018-12-01
詐騙防什麼碗糕我不聽我不聽我不聽好煩喔好煩喔好 煩 喔
Bethany avatarBethany2018-12-04
冷靜了之後仔細問清楚該補什麼再去補喔乖，日子還是要過
Bethany avatarBethany2018-12-07
你去看醫生健保卡也只要帶一次嗎 哈哈
Anthony avatarAnthony2018-12-09
參雜english不會比較international 笑噴
Puput avatarPuput2018-12-13
職場上最令人白眼的「英文好」
Callum avatarCallum2018-12-16
你可以不提供，就不要開而已啊，又不會死
Donna avatarDonna2018-12-17
現在防洗錢是全球同步一起嚴，到哪裡都一樣
Charlie avatarCharlie2018-12-22
以前在海外開的戶現在也是年關一到就跟我要最新資
料
Kumar avatarKumar2018-12-23
你要輕鬆點就哪一國設立的公司就在哪一國開戶
涉及跨國持股現在是全球都是這樣的流程