基金平台?? - 投資

※ 引述《b12345675011 (流浪漢一輩子)》之銘言：
: 請問一下各位不知道有沒有對這項東西有相關的研究呢!
: 我知道他是可以透過網路直接買國內買不到的基金,但是在網路上
: 都有報導他們的消息,有好也有壞,但是不知道要怎麼選擇
: 他們說只給你一個信託憑證,但是我不知道那倒底有沒有法律的效果呢
: 如果你們知道的話,可以跟我說嗎?
: 還有一些什麼理專阿,要怎麼去分辨是好是壞呢!
: ~

相關研究可能沒有，不過我真對基金平台的部分做個說明：

目前有這種類似基金平台概念的，大多數是保險公司，而且都是具規模的，
我的觀點是從國際上來說，跳開台灣不談。

產品類別就很簡單，一種是單筆的，另外一種就是定期定額的。

至於透過網路買賣，目前真正具規模的沒有在透過網路買賣的，
國際上重視的是客戶的簽名授權，因為避免爭議。也可以比較有安全防護的機制。

再來就是談談可信度，基本上每家公司都是給客戶一個計劃編號，
用來作為投資憑證，基本上不會再透過甚麼銀行去作一個信託憑證。

目前在國際上比較知名的基金平台，AXA(全球五百大第13)、
Generali(全球五百大第21)、AVIVA(全球五百大第多少我忘記了)，如果有記錯請見諒。

法律上的效果呢，是受每一家產品註冊國家的法律規範及保障。
大部分這些公司的基金平台產品，都是註冊在免稅島，開曼、根西等。
全部都有保管銀行作保證，保證甚麼呢？保證投資金額，從90%~100%不等，
保證如果萬一這些公司倒閉，會賠償投資額度的百分比，這些銀行都蠻知名的，

再就費用上去作分析，這些基金平台一定免不了的管理費或甚麼的費用一堆，
但是同時她們也都會提供投資回饋計畫，只要是屬於中長期的投資，
回饋的金額會剛剛好不都也不少把所有的費用給抵消掉，讓客戶覺得划算。

在就基金面作分析，最大的優勢在認購費的優勢，基本上都是直接買的對折以下，
還有基金數都在50支以上，甚至上百支，從低風險到中高風險都有，都是名牌基金居多。

重點是門檻來了，定期定額或單筆的限制都蠻高的，還有對客戶的篩選，
都會比較嚴苛審核，要求須有經濟來源等，定期定額的每個月300USD以上，
單筆的都要25000USD以上。

還有都會有所謂的閉鎖期，閉鎖期的訂定是根據年期長短來訂，單筆的沒有。
閉鎖期間的定期定額投資是屬於行政的先行費用，過了閉鎖期之後的投資就可以進出，
閉鎖期間的投資會再約定期滿時一併返還。

好像該說的都說了，應該沒有要再補充的了吧，有的話請多多指教。
為什麼我知道那麼多？因為我自己有投資一個15年期的，目前大概兩年了，
績效甚滿意，我是個會清楚自己買的東西的人，也是貨比 N 家不吃虧的，
所以才會這麼清楚囉！

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