剛才理專的一席話 - 投資

話說, 小弟人生第一筆基金
是老爸的理專幫我挑的 "富坦潛力歐洲"
這支被規類為股票型基金, 每日變動率卻都只在 0.xx% 的基金

最近慢慢自己在做功課, 對基金的基本認識也有一些
於是自己也挑了單筆 JF 印度, 寶源新興市場A1
以及剛才網路下單, 只能定期定額的德盛綠能
打算在將來當兵時投資, 一邊觀望, 停損點或獲利預設一到就贖回部份或全部

因為我還年輕， 我可以承受風險
我以目前自己的經驗及知識, 挑出自己看好的基金
相對的, 我就怎麼也不覺得理專挑的那支富坦到底有多好

看了下資料, 它五年累積報酬在 150%左右, 年平均報酬在 20.1%
也得過一些獎, 其實怎麼看我都覺得它還真的不錯呀
但FundDJ 的基金評比, 他才拿到 1.5 顆星, 讓我覺得有點不解

我知道基金要放一定時間才能看出績效
但也許我真的還太嫩, 買了這支富坦快兩個月了, 它的報酬率每天都在 -0.xx% 左右排徊
加上這筆錢對我來說要是個大數目
就一直想說服老爸讓我領出部份來投資別的, 不要把這麼多錢壓在這一支
但老爸的策略是 "讓我在那邊叫, 他選擇以不變應萬便以及相信理專"
(要是我是我爸我也會這樣做吧Orz)
也因此遲遲沒有辦法讓我動到那筆富坦的基金把它拆開投資


總之, 剛好剛才理專打電話來我接到, 就跟他小談一下
我告訴他以上我的想法, 及說我希望贖回部份基金投資別的
他並不是很贊成, 原因之一是我之前的手續費就白交了

他就跟我說幾個觀點, 讓我又對這支重拾信心:

1. 富蘭克林系列都比較作風保守 (尤其我這支), 所以變動比較不會那麼大

加上

2. 我這支是潛力歐洲是屬於股票型, 而這段時間歐洲股票都沒有太大波動
加上歐洲也已經是比較成熟的市場
自然報酬率的波動不會太大 ...

3. 因為是人生第一筆基金， 他覺得對我來說特別重要
因為第一步就失敗的話, 以後可能會害怕投資, 所以選擇保守些
加上我爸也傾向保守一點, 所以他才選這支波動不太大的基金


4. 他滿有信心明年就會衝上去, 歐洲這邊



老實說，我也只是菜鳥，加上個性比較軟一點
總覺得人家說什麼都對, 自己也看不出所以然
不知道版友們對我理專這些觀點有沒有不同意見呢? 可以討論一下


對我這新手來說，目前能相信的 "見的到面的人"
也只有這位理專, 畢竟他是我現實生活中唯一對投資比較有經驗的人
而且態度真的很低很好, 也很熱心, 加上這幾個月光幫我爸投資贖出來的部份獲利
就可以買一部普通轎車了, 也難怪我爸這麼信他 ...
也難怪我對他的話感覺抗拒不太了 .... 冏 ... 整個就是讓我再定下心等著看它漲

也因為尊重他的職業/專業, 我被他說服了 ... (真不知是該還是不該)
就 ... 先把這支富坦放到明年再說吧!
但如果版友有提出一些意見讓我覺得很值得再思考跟理專討論的, 我也會再做變更
老實說這也是我發這篇文章的主要目的

只希望藉由討論, 讓自己跟其他新手版友能一起成長
希望高手們能不吝嗇的給些意見及指教

謝謝喔 :)


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