再平衡問題 - 理財

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請教有關再平衡問題,
1. 比如說兩年再平衡一次,如果定期定額半年投入一次,是依照預定比例配置投入,或
者把所有金額重新平衡.
ex. 60:40 股:債
期一: 100元投入 60元:40元
半年後漲跌: 70:30元
期二: 100元: 60:40元投入 or 50:50元投入

2. 因漲跌超過比例25%, 實行再平衡,如果還不到兩年就超過,是否實施再平衡.

3. William Bernstein書上看起來,長債不適合做為配置,不過因為做了一些回測,之
前買了vglt與IAU這幾天也漲蠻多的,不知大家對長債與黃金有何看法?

謝謝


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All Comments

Enid avatarEnid2020-03-09
1-投入直接再平衡買進比例不夠的那一邊就好了
Steve avatarSteve2020-03-13
2-作者認為長債的波動太大,不適合當低風險資產配置
Sandy avatarSandy2020-03-14
我覺得都可以,再平衡沒有限制說一定要等多久,你的問題
其實就是比較2年1次或是半年1次再平衡差別
Zenobia avatarZenobia2020-03-18
長債漲是不是跟本週聯準會降息有關?黃金沒利息我個人沒
興趣
Connor avatarConnor2020-03-20
半年再平衡好像太快了吧?!印象中可能會降低報酬率
Joe avatarJoe2020-03-22
AOA系列今年開始是半年再平衡一次
可以當作一個參考
Una avatarUna2020-03-26
短債我抱不住,我是選長債甚至無息長債,長投股票書都
不太推黃金
Noah avatarNoah2020-03-27
我都買長債,要買短債直接放1%活存就好
Frederic avatarFrederic2020-03-30
這種時期就能體會長債的好了
Zora avatarZora2020-04-04
長期持有長債只是承受較高風險,可是沒有相對應的報酬,
同樣風險,持有短債增加股票比例報酬會更好。如果過度重
視股票下跌時的負相關性,容易掉入擇時交易的陷阱。
Agnes avatarAgnes2020-04-07
長債殖利率比短債高
Carolina Franco avatarCarolina Franco2020-04-09
現在有BNDW可以買,分散風險的能力,就不用擔心短債長債
的問題了
Carolina Franco avatarCarolina Franco2020-04-13
資產配置不就是要看負相關性嗎?
Queena avatarQueena2020-04-16
S大文章看起來,平衡是控風險,與時間或策略無關
Bethany avatarBethany2020-04-20
太頻繁會增加費用,最後其實影響不大,圖文很詳細,讚
Blanche avatarBlanche2020-04-24
資產配置在一開始先談股債比例,就是為了控制風險,結果
到了債券配置的時候,卻因為報酬配了長債,那為什麼不一
開始多配一點股票呢?效率前緣再怎麼彎曲,股票報酬還是
勝過債券啊。配債券到底是為了什麼?要想清楚。
Rachel avatarRachel2020-04-29
IAU, vglt是參考golden butterfly配置有點怕怕的..^^
Daph Bay avatarDaph Bay2020-04-30
在高低點再平衡很誘人我知道,但再平衡為什麼都在談完配
置後才談,就是因為這只是維持策略的手段而不是目的,過
度看重這部分法反而變成主動擇時交易,要小心。
Mary avatarMary2020-05-04
個人偏好優質長債
Jessica avatarJessica2020-05-07
其實如果對總經了解,就知道牛市末段要配長債,但現在投入
來不及啦
Michael avatarMichael2020-05-11
對總經不了解還是中短債,不然不知道出場
Olive avatarOlive2020-05-12
推a大
Edward Lewis avatarEdward Lewis2020-05-13
短債的波動不是比較小嗎 為何會抱不住啊
Mary avatarMary2020-05-14
報酬太少抱不住吧呵呵
Emma avatarEmma2020-05-16
短債報酬太少,抱著會想說多承受一些風險100%股票就好
Heather avatarHeather2020-05-18
連幾年股票都10%在賺,看著短債好像廢物一樣
Odelette avatarOdelette2020-05-20
我的債BNDW漲的比我VXUS還多XD
Frederica avatarFrederica2020-05-25
我後來也是直接選擇BNDW世界混債
直接把分散高信評公債和公司債的風險
Jessica avatarJessica2020-05-27
今年vgit,vglt 稅有全退,不知道bndw如何?
Ida avatarIda2020-05-31
覺得股票ETF的30%很重
Sarah avatarSarah2020-06-05
美國人克資本利得稅也是很重的...
Agnes avatarAgnes2020-06-09
用總經分析的話
其實就是主動擇時
入場及出場某類金融商品
Delia avatarDelia2020-06-12
3-作者提到害怕通貨膨脹所以不應持有長債
Gilbert avatarGilbert2020-06-17
用時間區間平衡 每季/半年/年
Franklin avatarFranklin2020-06-19
現在長債利率比通膨還低,未來要有高報酬除非變負利率,不看
James avatarJames2020-06-20
如a大說的,市場高低點時很誘人,vglt居然漲到25%,好
想再平衡...我要hold住