保護弱勢 禁推銷高風險基金 - 投資

1.原文連結：https://udn.com/news/story/7239/6564942

日期:2022-08-26 04:00
經濟日報／ 記者蔡靜紋／台北報導

2.內容：
隨投資市場震盪，投資糾紛案件愈來愈多，未來恐將有逾半基金進入金融弱勢族群「非請
勿入」禁區。金管會為保護高齡消費者等金融弱勢族群，責成投信投顧公會修正客戶基金
適合度評估準則，日後投信投顧業者不可主動介紹高風險基金商品，並須將客戶適合度評
估妥適性納入薪酬與考核項目，業界評估至少一半的基金受到影響。

近幾年金管會重視弱勢金融消費者保護，敦促各金融業別加強公平待客。以基金業而言，
過去大受歡迎的信用債成為首波整頓標的。

因應金管會近期進一步要求業者加強銷售前必須了解客戶(KYC)、了解產品(KYP)以符合適
切性評估，投信投顧公會近日又發函會員公司，針對了解客戶審查作業，對於年齡為65歲
以上、教育程度為國中畢業以下或有全民健康保險重大傷病證明等三大族群，增訂「不主
動介紹屬高風險之基金產品，並應檢視客戶填寫內容之完整性，及評估結果與客戶填寫內
容是否矛盾。」

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