不是溢繳！國安人員「預繳」刷卡645萬買 - 股票

Delia · 2019-07-25

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1.原文連結：
https://www.ettoday.net/news/20190725/1498572.htm

2.原文內容：

不是溢繳！國安人員「預繳」刷卡645萬買私菸　金管會：玉山銀沒問題

原文網址: 不是溢繳！國安人員「預繳」刷卡645萬買私菸　金管會：玉山銀沒問題 |
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https://www.ettoday.net/news/20190725/1498572.htm#ixzz5ugd0ZIVV
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記者紀佳妘／台北報導

國安人員藉總統出訪專機之便，夾帶走私免稅菸，刷卡金額竟可到645萬元，引發外界疑
慮是否有洗錢之虞。金管會今（25）日表示，經過了解後發現這名國安人員是以「預繳」
方式取得銀行授權；至於玉山銀行有無缺失，據了解目前都有依照相關控管作業，並依照
洗錢防制來調查。

根據時代力量立委黃國昌所提供的資料顯示，國安局少校侍衛官吳宗憲疑用玉山銀行所發
行的信用卡，連刷5筆、金額高達645萬元訂購香菸，引起外界高度關注。

金管會銀行局副局長黃光熙指出，本案持卡人以信用卡「預繳」的方式，也就是預先存一
筆錢到信用卡扣款帳戶，取得銀行授權即可刷卡。

外界關注玉山銀行是否有缺失，黃光熙說，目前玉山銀行已進行相關控管作業，並依照洗
錢防制來調查，該案已進入司法程序，會督促玉山銀行協助司法調查。按照洗錢防制第17
條規定，不得洩漏或交付關於申報疑似犯。

至於預繳金額超過50萬元是否要進行洗錢通報，黃光熙表示，洗錢防制中的50萬元以上大
額申報，只有現金才需要，如果持卡人是以其他帳戶匯款到信用卡扣款帳戶，銀行若認為
有洗錢態樣也會進行通報，將視個案而定。

金管會主秘陳開元指出，任何金融業發生事情都有專人專組負責，未必要成立專案小組才
能進行，且金流在銀行裡都有紀錄，一有問題同樣能掌握。

3.心得/評論：
金管會表示無疏失
各位可以回家啦
玉山依舊是模範生
存股存起來!!!!

--

股票

All Comments

Jack2019-07-27

預繳跟溢繳差在哪裡？

Rachel2019-07-27

躲在府裡的只會震怒

Oliver2019-07-28

預繳跟溢繳差在哪請金管會翻譯翻譯

Carol2019-08-01

明天歐印

Blanche2019-08-05

1450:沒問題但是柯痞買椅子有問題

Audriana2019-08-07

說柯P買椅子有問題的是國民黨馬英九時代吧

Aaliyah2019-08-11

不是走私是預購不是缺電是愛不夠多

Carol2019-08-15

抓到試圖帶風向馬上被打臉的五毛一枚

Lauren2019-08-19

前面不是才有一篇有推文解釋...

Quintina2019-08-22

那為什麼那為什麼今天頒獎時董座不回答，這麼大條
的事董座第一時間不知情？

Margaret2019-08-22

對銀行真的沒差啊沒什問題

Callum2019-08-22

銀行是沒問題憲哥問題大了

Edith2019-08-26

不就圈存

Gary2019-08-30

啊搞錯了，是信用卡版有推文解釋XD

Yuri2019-09-02

讚啦

Valerie2019-09-06

只能請師爺翻譯翻譯了

Jacob2019-09-11

就是之前刷過很多次，銀行也爽賺手續費

Candice2019-09-13

原來一堆人不知道信用卡可以預繳，還敢評論玉山金，
真的是搖頭

Kama2019-09-17

應該是之前就刷過大額的以前有過要再過就簡單了

Eden2019-09-22

樓上就洗錢的問題啊太大額要往上報的
沒往上報就是最大的問題啊

Andy2019-09-23

樓上，不是這樣，就是先把超額的錢匯到你的信用卡帳
號，這就可以刷超額

Bethany2019-09-26

這方式我以前用過，當初也是銀行人員教的

Cara2019-10-01

誰可以匯個50萬到我帳戶嗎？

Ingrid2019-10-06

問題就是超過一定的金額的流動都要往上報阿

Linda2019-10-07

就是把信用卡當金融卡用

Kama2019-10-10

六百多萬要匯款就要提報阿

Kyle2019-10-13

總統府人員要買東西，你要往上跟誰抱?

Bennie2019-10-16

你先預付絕對不是像他這種的超大額度阿當然隨便
不是說要提報調查局嗎??

Barb Cronin2019-10-18

信用卡預繳沒這規定啦，那也是你自己的帳戶啊

Ula2019-10-19

信用卡不必，我記得是這樣，看有沒有內行人出來說
明一下

Joe2019-10-24

我自己匯到我另一個戶頭800萬以上也沒要提報啊

Odelette2019-10-27

怎麼一堆自以為金管會的

Emma2019-10-28

預繳就是溢繳，一模一樣的東西

Dorothy2019-10-31

超過50萬就要報我朋友要開公司拿現金存都被打回票
叫他要用自己的帳戶匯款到同名字的公司戶
然後同樣的另一間要存款也問一大堆最後分存三間
再轉三個戶頭的錢去公司戶

Mary2019-11-03

我朋友不過要弄個百萬的金額作紀錄就很麻煩了

Lily2019-11-07

不想辦是預繳沒事，要辦就是溢繳...科科

Barb Cronin2019-11-08

人家是用匯款，你舉現金存......還有你朋友鐵定是在
該行第一次開戶

George2019-11-13

就去年底兆豐遇到的事因為50萬跟我周轉我陪同
親身遇到的事 ...兆豐100萬就管很嚴玉山645隨便?

Ethan2019-11-14

他不是兆豐新戶喔有個人戶但是公司新開戶是新的

David2019-11-17

50萬現存就要提報，我看銀行每天有的忙，一堆店家現
存都可能超過50萬

Dorothy2019-11-22

這是規定阿洗錢防制的規定所以玉山就沒照做啊

Xanthe2019-11-26

現金超過50萬本來就要通報

Tracy2019-11-30

我是記得買匯或匯款國外50萬以上要提報

Megan2019-11-30

然後我不相信有身份證件下台灣有任何一家銀行不給你
存

Eden2019-12-05

台灣臨櫃無上限

Sierra Rose2019-12-08

可能50萬已下分多次存阿這樣就不會要身分證申報

Rosalind2019-12-08

我自己抱過的不多，120幾一點問題都沒有

Todd Johnson2019-12-12

現存提款匯兌 50萬都要申報

Enid2019-12-12

他不是不給存而是說公司要做存款紀錄要用匯款的

Olivia2019-12-13

以前都交給會計師弄他跟我都沒自己辦過
銀行怎麼說我們就怎麼做

Hazel2019-12-13

玉山股價還不快掉到20以下

Steve2019-12-16

你那是匯款當然要往上報……

Todd Johnson2019-12-20

那次算一個經驗害我領錢領出來又陪著他跑一圈@@"
不過 50萬進出真的都要記錄只要銀行有照規定

Dinah2019-12-22

我是陪我朋友現金100萬存進公司戶頭做存款紀錄

Audriana2019-12-26

領會問。匯會問

Oscar2019-12-30

這就是洗錢態樣，玩文字遊戲。

Steve2019-12-31

預繳跟溢繳不是一樣嗎馬的金檢亂搞

Ula2020-01-04

查無不法洩洩主教

Carolina Franco2020-01-05

debit? 不過差不多吧

Tracy2020-01-08

有台灣價值到哪都沒差法還會自己轉彎

Rachel2020-01-10

黑人問號

Rae2020-01-13

我看一堆人還是搞不清楚狀況，這個憲哥是用匯款方
式到他的信用卡帳號，所以當然沒通報問題啊，我自己
匯過也沒被提過要通報啊
只有現存大額才需要通報

Frederic2020-01-15

40萬通報是現金，而且存到自己的信用卡帳戶也沒有甚
麼洗錢議題，實際交易刷卡時還會紀錄...
打錯，50萬

Mason2020-01-19

少校有現金存款645萬可以先墊錢喔？

Harry2020-01-19

國內匯款本來就不會有問題,銀行能查來源就能交代
一堆分不清現金跟匯款,用現金當然是洗錢,自然從嚴

Liam2020-01-22

通報不是銀行報嗎本人會知道？我轉三次都一百萬左
右到別人戶頭也沒人跟我講通報這回事

Mia2020-01-22

報你媽嗎？
信息卡刷卡怎麼洗錢，是制杖嗎？

Rae2020-01-26

問題出在華航
關玉山銀屁事
信用卡，打錯

Valerie2020-01-28

50萬指的是現金提存申報，有問題的是轉帳來源玉山

Jessica2020-01-30

有沒有按照洗錢防制去調查，畢竟預繳大筆並不常見
身分收入或資金源有無判斷，以這個案例來看

Jacob2020-01-31

而且規定是預繳超過5萬美元要退回

Gary2020-02-05

這件事是華航開走私之便

Rachel2020-02-08

信用卡不能說不會洗錢喔，保險、信用卡、信託都是
可用來洗錢之管道

Faithe2020-02-11

50萬匯款很常見，根本沒什麼好嗎

Victoria2020-02-15

洗錢就是不留記錄，你留記錄就沒義意
這不是常識嗎？

John2020-02-16

兆豐被裁罰的巴拿馬匯款退款就有紀錄阿

Leila2020-02-16

怎會不常見，很多人買傢俱家電賺紅利就是先跟銀行
知會匯款預繳大筆錢到信用卡帳戶再刷卡賺紅利啊

William2020-02-21

拜託，我用中銀連續領百元鈔20次，就有妹妹打電話
來問了，呵呵~
人一綠，腦就？

Rebecca2020-02-21

那是重大行政疏失
不是被重罰了嗎？

Jack2020-02-25

所以不一定只是現金阿

Yuri2020-02-25

六百萬預繳蠻常見的?

George2020-02-27

不然以前貪污扁也用專機洗錢
白癡才透過銀行

John2020-02-28

這次就吃相難看，華航是幕後黑手

Zanna2020-03-03

不是一樣的東西嗎？ 87

George2020-03-06

所以我說你真是見識不夠，那要看你跟銀行平常往來
的信用度，很多有錢人都是這樣刷卡好嗎，600萬會多
嗎？呵

Emma2020-03-07

難道吳宗憲是有錢人？公佈一下戶頭好了^_^

Lydia2020-03-11

很多，大額交易幾乎不可能用信用卡
尤其有錢人更不可能

Caitlin2020-03-13

有錢人有額度需要預繳? 你的見識太夠了

Daph Bay2020-03-15

我還聽說刷一千萬以上，人家就是有錢

Kyle2020-03-16

真以為台灣人人金庸啊，那還幹什麼少校……

Lauren2020-03-18

他不是有錢人，但他身分特殊再加上有以往交易紀錄，
銀行一般都不會覺得奇怪好嗎

Elma2020-03-18

六百萬的信用卡手續費是14萬，有幾個智障有錢人會這
樣做

Tristan Cohan2020-03-21

錢越多越不可能用信用卡
*12

Adele2020-03-25

銀行報表馬上跑出來要調查，還不會覺得奇怪?
我來到有見識的曼威宇宙嗎?

Poppy2020-03-27

直接拿一張黑卡才是尊爵不凡……用什麼家樂福聯名
卡，笑死……

Iris2020-03-29

14萬算多嗎，人家為了炫富方便啊

Kyle2020-03-31

你講的是無限卡，一般人沒法辦所以才會用預繳，很多
電商刷手都是這樣搞，我認識的專玩電商刷手一年刷爆
上億但不是無限卡，這樣你懂嗎？

Queena2020-04-05

所以財產來源呢？怎會忽然有幾千萬跟銀行打交道？
當國稅局死人啊……約挖滿地糞而已(￣▽￣)

Emily2020-04-08

一堆你認識的刷上億然後還要先預繳嗎?XD

Robert2020-04-10

有記錄怕你查啊

Ursula2020-04-14

洗錢防制法可以廢了啦，有關係都沒關係的

Ethan2020-04-15

講的越多，牽連單位只會越多，閉嘴才是聰明人的做
法^_^
☆傻乎乎的☆

Carol2020-04-20

因為他的卡有額度，所以要預繳，很難理解嗎？

Madame2020-04-24

不難理解，但我覺得很唬啦

Rosalind2020-04-28

兆豐:............

Oscar2020-05-01

原來很常見的根據是強者我朋友刷上億要預繳

Genevieve2020-05-03

還在兆豐= =，去金融板相關問吧

Una2020-05-08

國安局爛帳本來就要查到底，我只單純講玉山銀的行
為沒有不法，不必無限上綱

Selena2020-05-10

這不就是溢繳嗎？

Carolina Franco2020-05-15

溢繳和預繳哪裏不一樣

Robert2020-05-15

信用卡專給非大額方便用的，嘴金額的通常都毫洨的

Jessica2020-05-17

裡面明明說的是有無違反洗錢防制法的規定

Blanche2020-05-21

原來宗憲鴿都是幾百萬模式再跟銀行打交道的，慣例
行為，厲害了，會不會是台灣最好野的少校呢？

Michael2020-05-26

那某低你這麼懂那快說出玉山銀哪犯法？還是你只是
個風向仔？哈

Rachel2020-05-27

憲哥的薪資跟信用可以額度拉到六百萬? 呵呵

Joseph2020-05-28

我說的是有無，你的文字解讀內容蠻強大的

Frederica2020-05-29

新聞內容說的是金管會檢視玉山作業，懂?

Suhail Hany2020-05-31

然後有人說六百萬預繳很常見XD

Barb Cronin2020-06-03

也許68家財萬貫可以，但是宗憲鴿可以我是不信啦，
哈哈~ 瘡疤挖起奶，又流血了~

Callum2020-06-08

對銀行來說一個人刷600萬很大條？？？

Zenobia2020-06-13

還在那額度拉到六百萬，不懂啥叫預繳也沒啥好討論

Vanessa2020-06-14

預繳是先付錢，溢繳是多付錢，有很難懂嗎???

Oliver2020-06-19

先刷後繳跟先繳後刷的差別(

Callum2020-06-21

預繳應該就是憲鴿跟銀行談好要刷大額先放錢提額度

Yedda2020-06-21

真抱歉喔我不是在回你我在講額度不是在講預繳

Poppy2020-06-22

銀行背後都有大額警示的，再由相關小組決定要不要
往上報

Doris2020-06-23

溢繳有金額上限，超過會退回

Elvira2020-06-25

說南海控股不是中資的金管會嗎？就是個笑話單位

Jake2020-06-28

預繳視銀行，"原則上"特定大額存繳會先跟銀行告知
不然怎麼知道錢有沒有進去XD

Kama2020-07-02

銀行在判斷報表也才知道來源理由
如果覺得我說的不對，可以請D大朋友轉上億不告知

Bennie2020-07-06

看銀行會判斷成溢繳還是預繳

Dora2020-07-08

財產來源不明罪

Sierra Rose2020-07-12

某低在搞笑嗎？你重複我說的做啥，自己去看我之前
的回文是不是有說預繳要知會銀行

Faithe2020-07-12

就算溢繳大額也要知會阿XD

Mary2020-07-17

既然要知會大額，還很常見? 笑

Tom2020-07-17

溢繳和預繳就不同阿，事前事後的概念，我倒覺得溢
繳和預繳是假議題，我覺得銀行為啥沒有問這筆錢的
來源？是因為身份特殊還是已經習以為常了?

Anonymous2020-07-21

從頭到尾我都在講預繳，你是在溢繳三小，我看你連
啥是預繳都不懂，有啥好討論

Gary2020-07-24

我是告訴你實務啦不用森77

Rosalind2020-07-27

貧窮真的會限制想像跟眼界。唉

Michael2020-07-30

早就講過了一堆沒信用卡常識又沒出國過的

Emma2020-08-04

提報洗錢不代表就是真的洗錢我自己是在銀行工作
洗錢有所謂的洗錢樣態這有規定

Daph Bay2020-08-06

上校有600萬存款被人家說太多...軍人真可波...

Regina2020-08-10

符合洗錢樣態確實都要提報但這是外觀審查

Yuri2020-08-12

銀行確實每天有一堆符合洗錢樣態的交易往上報

Catherine2020-08-12

但至於這個案是如何就不知道了

Sandy2020-08-15

不要懷疑玉山好嗎

Ina2020-08-18

罵到搞得KMT好像最清廉一樣

Adele2020-08-22

看來玉山還是穩中穩

Kyle2020-08-25

私菸生意真好做物流、金流、人流、資訊流
都配合的天衣無縫堪稱無風險高報酬

Hedy2020-08-26

問題不是溢繳預繳，而是大金額要通報啊

Ursula2020-08-27

據了解目前都有依照相關控管作業，並依照
洗錢防制來調查是看不懂還是故意打泥巴戰?

Jacky2020-08-31

就沒錢的人在盧啊，一直盧爽爽

Adele2020-09-03

我也懶得回了

Ivy2020-09-08

還有傻蛋說會因為這樣跌3塊當初第一金被盜8000萬
連2毛都沒跌是想嚇唬誰啦

Charlotte2020-09-12

符合洗錢樣態銀行有義務提報但不代表符合樣態就是
洗錢如果不是洗錢銀行也無從卡起

David2020-09-13

一堆人什麼都不懂，只會嘴洗錢洗錢洗錢高潮，跟某個
只會發大財的智商差不多

Odelette2020-09-13

假設啦玉山有依規做但就算知道他刷卡大買免稅品

Ivy2020-09-16

買一堆菸品就算覺得買這麼多不正常或是飛機沒辦法

Ethan2020-09-20

一堆人不知道銀行報洗錢只是報給調查局知道

Frederica2020-09-24

載這麼多菸就算他挑明講他是要在總統專機買菸

Susan2020-09-27

調查局覺得有異才會再深入調查不懂還跟著嘴笑死人

Kama2020-09-28

銀行真的也不能怎麼辦除了依程序提報之外

Linda2020-09-30

洗錢防制不是說符合洗錢樣態就要卡你不是這樣的

Kelly2020-10-03

民進黨好棒

Zora2020-10-03

而是符合洗錢樣態的話要留紀錄依程序提報

Selena2020-10-07

奇怪，怎麼一堆人不知道預繳這東西，大家額度都太
高了嗎@@

Mason2020-10-10

他女馬的

Mia2020-10-14

刷600萬不大條，全台灣一年多少人一次刷600萬的~領
個180張100就被關注了，你說是不是，中國信託的銀
行小妹~

Ingrid2020-10-14

原來誤會一場明天買起來

Mary2020-10-18

對啦，軍人刷六百萬是常態啦，銀行見怪不怪

Callum2020-10-21

金管會：嘻嘻嘻，有黨證最大，懂？

Aaliyah2020-10-26

呵

Quintina2020-10-31

奇怪都說沒違法了還是有人搞不清狀況

Xanthe2020-10-31

重點是此案買煙的錢又不是黑錢，他們是非法入關

Olga2020-11-03

再加上公器私用，上班忙私事，但這都跟銀行無關啊

Oliver2020-11-04

這説法爛透了

Edith2020-11-07

學生預繳100萬到信用卡帳戶，也可以刷卡買車

Belly2020-11-12

預繳2000萬，也可以刷卡買房，有這麼難懂？

Yedda2020-11-15

查無不法謝謝指教

Harry2020-11-19

特斯拉不是可以刷卡買車?600萬有很多嗎?

Harry2020-11-20

可是這案子就不是洗錢啊這案子是走私啊就算通報疑
似洗錢也會被判定成不是洗錢啊搞清楚是走私!!!
所以干玉山銀什麼事?

Margaret2020-11-21

這要是檢察官用洗錢名義起訴那才是靠關係搓掉因為
洗錢罪不會成立要走私罪起訴才會

Aaliyah2020-11-25

有關係真她x吃香喝辣

Lydia2020-11-28

顏色正確就沒關係囉洗錢防制法可以廢了...

Elizabeth2020-12-02

中央政府海外大團購查下去真的會死傷一堆

Caroline2020-12-07

海外團購是往年慣例高等常任事務官應該都知道

Leila2020-12-08

自己帳戶內轉移是有什麼問題？拜託想一想好嗎？XD

Jacky2020-12-08

從自己帳戶轉百萬到自己另一個證券交割帳戶要申報？

Sarah2020-12-09

就跟洗錢無關在那狂扯洗錢有事嗎

Ingrid2020-12-11

自己帳戶移轉也要申報...銀行業會很忙

Edward Lewis2020-12-15

預繳就帳單還沒出來帳戶就有錢溢繳就繳得錢比帳單
金額高這不難懂吧

Genevieve2020-12-17

在信用卡連動的帳戶，預先存入消費金額，就可以拉
高額度到存款額…這不是常識嗎？

Linda2020-12-20

在罵的是不是都沒有信用卡呀…

Ina2020-12-21

大概記者不知道600萬對銀行是小錢吧

Yuri2020-12-25

利用戶頭的錢來跟銀行調額，行之有年了

Andrew2020-12-26

反正維持韓禿戰法，先抹就對了

Faithe2020-12-29

看到新聞說從來就沒有預繳這東西要問看看銀行的人

Daph Bay2020-12-29

原來這多人沒預繳開額度過

David2021-01-02

另外洗錢通報與否真的是看個案只用金額看不準確

Odelette2021-01-07

原來有人覺得預繳六百萬很多啊,這裡不是股版嗎

Isabella2021-01-11

剛APP看了一下,上一期信用卡溢繳,我的額度就變成信
用額度+溢繳的金額,這... 好像一直都有吧?

Hedda2021-01-15

媽的白癡記者......

Olga2021-01-17

自己的帳戶匯款到自己的信用卡需要防什麼洗錢
要防的是第一段錢怎麼進帳戶的吧

Megan2021-01-18

溢繳制度台灣剛發行信用卡就有了說沒有的是問鬼逆?

Brianna2021-01-22

簽申請信用卡的條款裡面就有寫了是從沒看過逆?

Candice2021-01-25

沒有這個新聞我還真的不知道可以分這兩種耶
貧窮真的限制想像了

Ursula2021-01-30

這新聞，跟股市有何關聯 ??

Kyle2021-02-03

還好明年可以換政府惹

不是溢繳！國安人員「預繳」刷卡645萬買 - 股票

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